香港的反洗钱改革自2018年3月1日起生效

自该日期，香港信托或公司服务提供商（TCSPs），律师，会计师和房地产经纪人将执行法定客户尽职调查（CDD）和记录保存要求。

TCSPs也引入发牌制度，要求他们向公司注册处申请牌照，并在香港能够提供信托或公司服务前进行满足“适合和适当”的测试。

该草案也更新“反洗钱及反恐融资条例” （第615章）（反洗钱办法），使其符合金融行动特别工作组指定的CDD标准。这些变化包括：

• 客户的收益所有权从现有的“不低于10%”的门槛修改为“不超过25%”的客户；
• 在为验证客户身份而采取的措施方面具有灵活性；
• 通过要求收件人以及适用情况下涉及电汇中介机构的基本信息，要求记录电汇的基本信息；和
• 金融机构现在可以灵活地依靠香港律师，会计师，TCSP持牌人以及其他金融机构（包括同一母公司的外国金融机构）作为中介机构执行CDD。

反洗钱办法的这些变化应该有助于金融机构满足其CDD要求。他们也将香港的CDD要求与国际惯例结合起来，应该受到业界的欢迎。

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