Ouvrir un compte bancaire d'entreprise est l'une des étapes les plus fondamentales et critiques pour établir une nouvelle opération commerciale. Cependant, dans le cadre de la réglementation bancaire mondiale actuelle, le processus d'ouverture d'un compte est devenu de plus en plus complexe et exigeant. Les banques sont tenues d'effectuer des vérifications approfondies de Connaissance du Client (KYC) et de diligence raisonnable, et elles examineront attentivement la propriété, le contrôle et le modèle d'affaires d'une entreprise.

Zetland n'ouvrira pas de comptes bancaires pour les entreprises avec lesquelles nous n'avons pas de relation fiduciaire.

Une demande réussie dépend de la soumission de documents clairs et complets qui procurent à la banque un haut niveau de confort et de transparence. Zetland peut gérer ce processus difficile en votre nom. Nous tirons parti de notre vaste expérience et de nos solides relations avec un large réseau de banques internationales et locales pour vous guider à travers leurs processus d'intégration spécifiques.

Notre équipe prépare un dossier KYC et de demande complet et professionnel, en veillant à ce que les informations de l'entreprise soient correctes. Les banques voudront savoir :

• Structure de propriété de l'entreprise incluant le traçage jusqu'aux bénéficiaires effectifs ultimes
• Plan d'affaires de l'entreprise
• Volumes et montants de transactions anticipés
• Source des fonds pour établir le compte/entreprise

Nous agissons en tant que votre point de contact unique pour coordonner avec la banque et assurer que la demande progresse aussi fluidement que possible.

Types de banques

• Banques commerciales telles que HSBC, Bank of China, UOB, etc. - apportent de la crédibilité aux opérations commerciales et offrent des services efficaces et rentables mais peuvent prendre des semaines pour ouvrir de nouveaux comptes et sont souvent très inflexibles.
• Banques privées telles que Bendura Bank, Goldman Sachs, etc. ne conviennent pas aux activités transactionnelles mais sont bonnes pour les investissements ou les fonctions de gardiennage. Elles sont généralement plus flexibles dans leur approche d'intégration des clients. Souvent, des dépôts minimums significatifs doivent être maintenus.
• Banques virtuelles telles que Airwallex sont de plus en plus compétitives par rapport aux banques plus établies
• Banques de niche telles que Proven Bank aux Caraïbes et ABC Bank à Maurice ont une bonne compréhension des exigences des activités offshore.

Toutes les banques utilisent la banque en ligne ce qui peut rendre l'accès aux informations du compte facile et faciliter le traitement des transactions. Les clients sont invités à avoir des contrôles appropriés sur l'opération du compte bancaire et Zetland peut conseiller si nécessaire.